思維模型簡述——投資學和心理學思維模型

每個學科都是從一個獨特的角度去切入了解這個世界,都是一個摸象的瞎子。要對世界有真實的了解,就必須掌握多個學科的核心思維方式。

投資學思維模型

101010旁觀者

  • 以10分鐘、10個月、10年的視角決策
  • 迫使在決策時免受感性因素影響,迫使你考慮到這個決策可能帶來的長遠影響,從而做出更加明智的決策

能力圈

  • 在自己擅長的領域投資
  • 能力圈大小不是關鍵,重要的是知道它的邊界

護城河

  • 企業的長期競爭優勢和穩定的現金流來源

二階思維

  • 對思考的結果的反思
  • 從系統、因果關係、時間等維度深入思考問題,不只停留在問題的表象,而要深入到問題的本質

市場先生

  • 按自己心情每天給你報價的人
  • 市場先生每天都會找你,並想把他手上的股票賣給你,或者把你的股票買走
  • 他有時候給的價格很低(因為只看到企業的麻煩),有時又很高(因為只看到企業的積極因素)
  • 市場先生代表市場的看法
  • 與有效市場理論相背

格柵理論

  • 掌握不同學科的基礎知識,建立多元思維模型

鐘擺理論

  • 市場的週期像一個鐘擺,價格與價值(鐘擺中間)之間的不斷背離和靠近,就像鐘擺的整個過程

價值陷阱

  • 由於錯估企業價值而買入的看似便宜股票,隨時間而造成永久損失。低價往往有其道理
  • 避免價值陷阱最佳方法1)買得足夠便宜,2)確保企業的利潤和賺錢能力在未來幾年能夠保持

心理學思维模型

激勵與懲罰

  • 是行動力的來源

認知偏見

  • 妒忌
  • 時近效應
    • 更在意最新消息
  • 記憶選擇性
    • 用進廢退
    • 因此可能會出錯
  • 自視過高
    • 錯判自身能力
  • 社會認同
    • 從眾行為
    • 相信權威
  • 意義構建
    • 喜歡因果
    • 高估事情可預測性
  • 錨定效應
    • 通過對比做判斷,而不是事物本身
  • 被剝奪
    • 面對失去的強烈反應
  • 重視理由
    • 給出理由,就會答應要求
  • 以牙還牙
    • 恩惠與傷害皆是如此
  • 先信後疑
    • 避免不一致性
  • 好奇心
    • 好奇害死貓
  • 絕對公平
  • 簡單聯想
  • 心理否認
    • 歪曲現實以減輕痛苦
  • 迷戀小概率
    • 放大低概率事件發生的可能性
    • 以偏概全
    • 倖存者偏誤
    • 只統計幸存者/成功者的特徵
  • 满足現狀
  • 生動性
    • 更在意生動表達
  • 盲目行動
    • 沒有明確理由而行動
  • 過分表態
    • 無話可說,也要表達
  • 身心干擾
  • 情緒干擾
  • 壓力干擾
  • 疾病干擾

卡尼曼雙系統

  • 系統一是潛意識,系統二是理性
  • 由於大腦思維惰性,人更喜歡使用系統一

自我決定

  • 當人的心理需求(能否勝任、歸屬感和自主感)被滿足時,做事動機會被大大激發

神經可塑性

  • 通過增強或削弱神經細胞間的連接,改變大腦思維
  • 用進廢退

框架效應

  • 描述同樣一件事情的時候,不同的表達方式可能會使傾聽者出現兩種截然相反的決策

心理賬戶

  • 主觀的心理分賬行為
  • 兩筆盈利應分開,兩筆損失和大得小失應整合
  • 不是追求理性最大化,而是主觀滿意最大化

複雜自適應

  • 個體間交流產生超乎自身屬性的結果
  • 產生湧現現象
  • 如水分子間作用產生水流

證實偏差

  • 喜歡自我證實,即使觀點是錯的
  • 放大支持觀點的論據,忽略反對的

艾賓浩斯遺忘曲線

  • 記憶遺忘先快後慢
  • 記得前因後果,但忘記中間過程

峰終定律

  • 體驗受峰值和結束時感受影響

冰山理論

  • 冰山之上只佔很少一部分,冰山之下佔很大部分
  • 看到的只是表象,本質往往是隱蔽的

心流理論

  • 因全心工作而產生的狀態
  • 制定目標,刻意練習

元認知

  • 對認知的反省
  • 對思維過程和學習活動的監控

三重心智

  • 潛意識、智力和理性
  • 潛意識,系統1思維,用於馬上反應
  • 智力,執行和推理
  • 理性,旁觀和反省
  • 三種心智互相獨立,從而解釋即使智力高的人也會做出非理性行為

馬斯洛需求層次

  • 自我實現<尊重<情感<安全<生存
  • 低級需求會向高級需求推進
  • 動機及行為由需求決定

喬哈里溝通視窗

  • 将人際溝通的信息比作窗子
  • 分為4個區域:開放區、隱秘區、盲目區、未知區

六頂思考帽

  • 主張以全面視角分析問題和情境
  • 陳述事實、創造性思考、風險控制、利益主導、直覺主導、主次順序

人格五因素

  • 從五大因素評估人格:開放性、責任心、外傾性、宜人性、神經質性

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